投資の目標は人により様々かと思いますが、私の場合は会社に依存しない収入源を作り、自由に使える時間を増やし、人生を謳歌することです。Bucket listは「死ぬまでにやりたいことリスト」という意味ですが、一旦徒然なるままにBucket listを作ってみて、追加したり達成状況を確認したりしていきたいと思います。達成した、していないが明確になるように、具体的なBucket listになるよう心がけます。
1. 総資産2,000万円、5,000万円、1億円達成
2018年5月末で総資産1,000万円を達成しました。順調にいけば30代前半で2,000万円は達成できると思います。ただ、2,000万円を全てリスク資産で運用することは現実的ではないので、利回りを1.5%と考えると年間の不労所得は30万円ほどと、「会社に依存しない収入源」というには心細い金額です。1億円の資産というのはわかりやすい数字として目標に掲げましたが、相当に難易度は高いと思います。WealthNaviのシミュレーションで計算してみても、月15万円の積立を30年間にわたりリスク許容度5 (株式比率の高い最高のリスク許容度)で運用した末に、ようやく(71%の確率で)1億円の資産が達成されます。ただ、個人的にわくわくする無理めな目標も大切だと思いますので、listに加えました。5,000万円は通過点です。
2. 年間不労所得20万円、50万円、100万円達成
2018年の不労所得は15万円ほどですので、20万円は順調にいけば2019年にも達成されるかと思います。また、20万円は超えると確定申告が必要になる金額ですので、1つのわかりやすい到達点になります。100万円も特段の理由なく、きりのよい数字として設定しました。
3. 確定申告をする
給与以外の所得が年間20万円を上回ると、確定申告が必要になるため目標というよりは義務です。ただ、将来的には年間20万円を上回る不労所得を目指す中で、確定申告のやり方もしっかりと学び自分自身で対応できるようにしたいと思います。
4. 屋久島、ニセコ、タイ、マレーシアに旅行する
国内旅行は神秘的な自然が体感できる屋久島、夏でも過ごしやすい避暑地として有名なニセコを訪問してみたいと思っています。海外でいえば、物価の比較的安く料理の美味しいタイ・マレーシアが候補地です。
5. 株式・ソーシャルレンディング以外の副業で年間5万円、10万円、20万円を稼ぐ
収入の多角化は会社でも個人でも大切な時代になってきます。現在実際に収益を生んでいる副業は楽天リサーチとメルカリの2つのみです。2018年の楽天リサーチの収入は1,177円。メルカリはもう少し稼ぎやすく、2018年には19,042円の売上があります。ただし、メルカリも効率がよいのは小さくて高価な中古スマホの販売などですが、それで継続的に利益を生み出すのは中々困難です。まだ取り組めていませんが、クラウドソーシングなどが選択肢になってくるかと考えています。
6. 会社を辞める
言わずもがな、最大の目標です。
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